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空包网:双十一专题 | 羊毛、空包、运费险诈骗,京东、聚美、蘑菇街们如何死磕黑产?

更新时间:2017/2/22 / 阅读次数:933

在女人眼里,空包网找空包上 www.21shuabao.com

世上最让人快乐的是购物,

世上最让人失望的是诈骗。

更让人失望的是:在购物的时分被诈骗。

每年剁手节,各大电商内部神经最为绷紧的,或许就是风控部门的童鞋了。屏幕前剁手的少女萝莉御姐大妈们的快乐之舟,漂浮在风控童鞋的血泪之上。

这世上的诈骗空包网

假如想权衡各大电商平安做得好不好,有一个魔性的指标:

这些账号在淘宝上的买卖价钱。

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【淘宝上待价而沽的电商账号】

当然,这是个玩笑。不过电商账号之所以在网络上被买卖,一个重要的缘由就是:有人能够从中获利。简单来说,至少羊毛党能够应用这些“小号”盈利颇丰。

“羊毛党”人思想广

京东风控研发总监吴鹍为雷锋网讲述了几个针对京东薅羊毛的办法:

  • 2015年5月。京东风控团队经过大数据发现,在深圳有30多个商家的行为极端乖僻。他们似乎组成了一个贸易圈,相互买货,相互评价。经过进一步剖析,这些商家都是在2014年简直同时注册的。原来,在当时京东正在停止购置返京豆(1京豆大约相当于一分钱)的优惠活动。而这些商家们经过“空包”,也就是低价从物流公司搞到的单号,而不存在真正的发货,来骗取京东的京豆。

     

  • 2016年7月。此时京东某些产品正在停止促销,但是同一个账号限定购置数量。团队经过数据发现一个奇异的现象,全国很多购置者最后都把邮寄地址写到了安徽某地。经过调查发现,幕后的主使者很可能本人运营了一个线下超市,控制了无数个小号,用这种办法来“进货”。

     

  • 2016年8月。团队发现某人一次性购置很多产品,全部附加购置了运费险,但是在收到货之后,又全部选择退货。这个奇葩动作的盈利方式是:退货时,他把一切的货品装入一个快递,而另外一切的运费险都能够被收入囊中。

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【相比2015年,2016年黑产歹意注册的京东账户也在变化,规律愈加难以捉摸,并且附带绑定邮箱(网易躺枪)】

“诈骗犯”们方法多

你刚刚在网上下单购置了商品,马上就接到“客服”的电话,通知你在支付的时分银行卡呈现了问题,需求到ATM机上操作一下;或者通知你定单呈现了问题,要到“官方网页”上确认一下。

包括我们最近深恶痛绝的徐玉玉事情,都属于这类个人信息泄露招致的诈骗。

固然在电商范畴,诈骗发作的次数要远远低于薅羊毛。但是,每一个用户被诈骗,都让电商风控的同窗内心煎熬。

诈骗来自于买卖信息泄露,而买卖信息有可能发作走漏的环节十分多,有些以至是电商平安体系内无法控制的。蘑菇街电商风控架构师陈朝钢为雷锋网(公众号:雷锋网)展现了他的研讨。

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如上图所示,从买家本身的账户平安认识,到订单页面被截取的风险,到卖家被木马监控的可能,到打单物流过程中信息被外贼内鬼泄露的状况,都是让电信诈骗的烈火可以熄灭的干柴。

陈朝钢说:

在黑市中,淘宝当天的订单每个能够卖到十几块,而历史订单也有人买。有时被泄显露来的当天买卖信息并不完好,例如只要 UserID 和购置的商品。这时假如比对历史订单,就能得到这个人完好的联络信息。

“刷单侠”们组织严

刷单和其他灰色产业所不同的是,它需求在双十一之前完成。为了备战剁手节,此刻就是各希图不轨的商家刷单最为猖狂的时分。

刷单是一项古老的职业。依据陈朝钢的研讨,刷单的开展大约阅历如下几个阶段:

2010年,刷单初起。随着电商平台上的商家竞争加剧,开端有商家依托熟人关系刷单,此时电商平台根本不打击这类虚假买卖。

 

2011年,互刷降生。人脉毕竟有限,很多有刷单需求的商家经过QQ群汇集在一同,相互刷单。这时电商平台认识到问题的严重性,开端打击刷单。

 

2012年,刷单平台。哪里有需求,哪里就有市场。这个时分大范围的商家都有了刷单需求,于是“刷单平台”应运而生。商家提交任务,刷手接任务领钱。不过这种玩法太过公开,很容易被打击。

 

2013-2014年,刷单平台进化。刷单阻止从“平台”转向“工作室”性质。普通经过 YY、QT 等语音聊天室私自招募刷手,并且大量注册黑号。

 

2016年,商家自建刷单群。大一点的商家树立本人“御用”的刷单组织。群里有商家、熟人、刷手。这些人大都“案底清白”,受商家信任。由于很难肯定刷手身份,所以打击难度很大。

而在这个隐秘的世界,刷单曾经成为一项需求认真看待,有诸多操作规程和组织构造的共同世界了。

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【专业化的刷单流程】

陈朝钢说:

为了对立电商平台越来越强大的风控措施,在一次合格的刷单中,刷手需求严厉地模仿真实购置者的行为。

 

只能经过关键词(而不是店铺名、价钱等)搜索到商品,在宝贝的页面停留的时长要到达一定的规范,要翻开引荐的宝贝,以至还要阅读竞品的宝贝。最后才干选定下单。

 

为了保证刷手依照这样的标准来操作,刷单平台会在一开端,就收取刷手的保证金,还会举行响应的考试,经过者才干有资历刷单。

一切的刷单,都必需全程截图,供“监工”监控。这样的刷手,俨然就是卓别林《摩顿时代》中在消费线上连喘气都要请假的劳工。

假如你只想理解黑产终究用什么奇葩办法来套路你,那么到此为止,你能够关掉文章了。你只需求晓得电商的风控童鞋们正在使出很凶猛的招数维护你,你的处境并不风险就好了。

至于他们用什么办法来维护你,就是接下来要说的。

数据是解药

京东风控研发总监吴鹍通知雷锋网,京东和这些灰色产业做斗争,主要依托这三样:

数据、规则、算法。

无数的京东订单数据,其中必然有风险订单。而风控的目的也是把他们调出来。而揪出坏人的机密,就在这些数据中。经过规则化的拦截,能够减少很多风险订单。

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【一些依据规则能够断定的,存在风险的订单。图中一切姓名都是“正常名+白”构造,在地址后都参加了本市并不存在的街道名】

但是那些黑产特地组织人力用来刷单或者薅羊毛的订单,就很难用规则来屏蔽。这个时分,就要对无数的订单数据停止大数据计算,用机器学习的方式挑选出来其中的风险模型——找到刷单行为之间共通而隐秘的,人脑难以判别的复杂特性。

经过判别风险订单,能够进一步回溯下单的设备、IP、手机号这些重要的特征。这些会构成新的数据,那就是订单背后用户的画像。

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【风险订单背后的特征存在明显的网络构造】

能够看出,风险订单中无论是 IP 还是地址还是手机号的关联性,都远远强于普通用户。这恰证明了这些订单都是有组织的团伙所为。

吴鹍概括了京东的风控战略:

订单产生30-50毫秒内,应用用户画像规则在线检测订单的风险

 

订单产生10-60分钟内,应用规则和算法模型对订单停止进一步筛查。

 

订单产生后的一天内,应用完好的算法模型对订单停止最强筛查。

关于其他电商来说,风控措施也有很多相似之处。此外,京东、蘑菇街、聚美优品还有诸多共同点。例如他们都是吞吐量宏大的电商,例如他们的业务都架构在腾讯云之上。

说到底,电商关于非法订单的防护才能,都来自于数据。之所以提到腾讯云,是由于腾讯云还能够在电商本人的平安机制上,提供多一层的平安数据。

腾讯云的杀手锏

腾讯云有很多平安才能,但非要说一条最狠的,莫过于如下:

每台正常的电脑或手机上,都会装置QQ或微信。

原理并不复杂,能够这样简单了解:一个会下正常订单的用户,普通都会在同一部设备装置了或装置过 QQ 或微信。单单这一条优势,就为腾讯云的平安风控才能提分无数。

  • 经过这些数据,腾讯云平安战略能够对订单背后的 IP 停止画像,例如:判别某 IP 是代理 IP 还是效劳器 IP,是国内 IP 还是国外 IP,该 IP能否参与过腾讯的活动,能否一个 IP 曾经登陆过大量账号,或者此 IP 能否有攻击、刷单的黑历史等等。

     

  • 至于背后的自然人,也能够应用设备上装置的 QQ 或微信关联手机号码和设备指纹停止统一计算,得出自然人的画像。

经过这些画像之间的穿插考证,能够给出一个订单恳求背后真实的客观风险。

说到底,关于黑产的打击,需求充足的数据,而数据的产生,常常需求代价。例如一个各个维度关于蘑菇街都是新的“小白”用户,有可能正是刚刚攻击过聚美优品的“野兽”。假如此时数据能够互通,那么蘑菇街就能够免去被“咬一口”的代价。

而这也是电商都在积极推进数据共享机制的缘由。

由于大数据每“大”一点,或许都会产生巧妙的新效果。

 

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